Рейтинг государственного пенсионного фонда внешэкономбанк по сравнению с остальными


Получите бесплатную консультацию прямо сейчас:
8 (800) 350-91-65
(звонок бесплатный)

Доход ГУК по итогам года - ,48 млрд руб. При этом стоимость чистых активов на конец г. Отток накоплений, переведенных в НПФ, составил ,5 млрд руб. Однако этот показатель может вырасти в г. Структура расширенного портфеля по сравнению с г.

Дорогие читатели! Наши статьи описывают типовые вопросы.

Если вы хотите получить ответ именно на Ваш вопрос, Вам нужна дополнительная информация или требуется решить именно Вашу проблему - ОБРАЩАЙТЕСЬ >>

Мы обязательно поможем.

Это быстро и бесплатно!

Содержание:
ПОСМОТРИТЕ ВИДЕО ПО ТЕМЕ: Стоит Ли Накопительную Часть Пенсии Переводить в НПФ? Открывать Или Нет Пенсионный План в НПФ?

Война за "молчунов" активизируется


Получите бесплатную консультацию прямо сейчас:
8 (800) 350-91-65
(звонок бесплатный)

Напомним, что ВЭБ занимается инвестицией пенсионных накоплений людей, которые не выбрали для хранения этих денег негосударственный пенсионный фонд НПФ. Данные по этому году станут известны весной их выложит на своем сайте ЦБ. Напомним, что с года все взносы на пенсионные накопления заморожены.

Новых поступлений на эти счета нет. Но если это делать чаще чем раз в пять лет, то часть инвестиционного дохода сгорит. Добыча калийной соли, нефтехимия, продовольствие, древесина, металлорежущие станки, машиностроение, бытовая техника, синтетические волокна, удобрения, текстиль, радио, холодильники.

Значительная часть продукции этих отраслей экономики экспортируется. Важнейшим партнером Белоруссии по внешней торговле является Российская Федерация. Развитию экономики республики способствует развитая транспортная сеть. Однако Белоруссия очень сильно зависит от поставок энергоносителей в основном из России , а также страдает от высокой по европейским меркам инфляции.

Кроме того, у Белоруссии в начале х годов очень быстро рос государственный внешний долг. В экономике Белоруссии с советских времен сохранилось доминирование государственного сектора. В сфере производства было занято ,6 тыс. В структуре экономики Белоруссии долгое время преобладает промышленный сектор , на который государство сделало ставку для достижения установленных темпов экономического роста [29] [30].

После принятия Декрета о развитии цифровой экономики предполагается, что в году четверть экономического роста Белоруссии может быть обеспечена IT-сектором [32]. Особенностью экономики республики является относительно небольшое число зарегистрированных юридических лиц на год и индивидуальных предпринимателей на год [35]. Для сравнения, в России с населением примерно в 15 раз больше в году было в раз больше зарегистрированных юридических лиц и в 97 раз больше индивидуальных предпринимателей [35].

В силу большой доли белорусского экспорта в ВВП Белоруссии одним из главных факторов роста экономики страны является наращивание экспорта. Согласно заявлению экс-председателя Национального банка Республики Беларусь С. Богданкевича в марте , белорусская экономика является сырьевой : базируется на нефтепродуктах, реэкспорте сырой нефти и экспорте калийных солей.

По мнению доктора экономических наук Владислава Иноземцева , особенность белорусской экономики заключается в попытке соединить элементы плановой системы с рыночным механизмом , попытка сохранить индустриальную базу на базе государственной собственности при подавлении частной инициативы и вмешательстве государства в экономическую деятельность.

Белорусская экономика опирается на переработку и реэкспорт российского сырья, а легитимность режима обеспечивается моделью социального государства [37]. Государственная собственность выступает в виде:. Исключительную собственность государства составляют недра, вода, леса, земли сельскохозяйственного назначения [38]. В результате ряда факторов создания частных компаний, осуществления разгосударствления и др.

Производство валового внутреннего продукта [42] [43]. В Средние века сельское хозяйство было главной отраслью экономики; в нём было занято подавляющее большинство населения.

Важнейшими сельскохозяйственными культурами были рожь, пшеница, ячмень, гречиха, просо, горох, чечевица, лён-долгунец, конопля. В конце XV века в Западной Европе вырос спрос на зерно и другую сельскохозяйственную продукцию, что подтолкнуло развитие торговли и экспортно-ориентированного сельского хозяйства в Великом княжестве Литовском.

Появлялись фольварки , продукция которых экспортировалась. В конце XVI — начале XVII века была проведена аграрная реформа волочная помера , улучшившая условия для ведения сельского хозяйства [45]. Важными экспортируемыми товарами преимущественно в Западную Европу были сплавляемый плотами лес и продукты его переработки смола, поташ и др. Надолго сократились площадь обрабатываемых земель и объёмы производства, сельское хозяйство в значительной степени вернулось к натуральному, продовольственному характеру.

По мере преодоления последствий войн восстанавливались объёмы экспорта, хотя его структура изменилась: важнейшим экспортным товаром стал лён, опередивший по объёму вывоза зерно и лес, возросла роль других технических культур. В середине XVIII века появились первые мануфактуры, производившие предметы роскоши и, в меньшей степени, товары массового спроса.

Они были как частными, так и государственными. Наиболее известны Налибокская и Уречская стеклянные мануфактуры, Несвижская и Слуцкая мануфактуры шёлковых поясов , принадлежавшие князьям Радзивиллам. В е годы в Гродно староста Антоний Тизенгауз организовал множество различных мануфактур [48] [49]. Металлургия, использовавшая в качестве сырья болотную руду , долгое время была представлена в основном небольшими предприятиями руднями.

С XVII века стали распространяться рудни с водяными колёсами, приводимые в действие реками. Больше всего их было в окрестностях Бобруйска, Мозыря, Пинска, Речицы. В и годах в Малоритском и Воложинском районах были организованы первые металлургические мануфактуры [50].

После присоединения территории современной Республики Беларусь к Российской империи произошёл передел земельной собственности — владения шляхты, отказавшейся присягать российским императорам, и участников восстаний и — годов передавались новым владельцам. Быстро развивалось винокурение, важными экспортными товарами оставались лён и изделия из него, пенька, лес и продукты его первичной переработки.

Климатические и торгово-транспортные особенности привели к углублению сельскохозяйственной специализации регионов. В восточных уездах в наибольшей степени распространились посевы конопли, в северных — льна, в центральных и западных — картофеля, в южных и западных уездах активнее развивалось животноводство.

Развитие транспорта и изменение рыночной конъюнктуры во второй половине XIX века привели к снижению значения зерновых хозяйств в белорусских губерниях.

Более прибыльными направлениями стали скотоводство особенно молочное , выращивание технических культур, а также картофеля, который использовался и в качестве продовольствия, и на корм скоту, и для производства спирта. В северных уездах большим оставалось товарное значение льноводства [51].

Бурный рост промышленности и торговли был связан с появлением железных дорог и, в меньшей степени, с развитием внутреннего водного транспорта. За — годы число фабрик выросло в 38 раз.

Активнее всего развивались деревообрабатывающая, пищевая, лёгкая промышленность. В году Минская губерния занимала первое место в Российской империи по производству спирта. В конце XIX века появились первые предприятия иностранной собственности бельгийские и французские , в году в Витебске иностранцы открыли трамвайную систему.

Крупные предприятия белорусских губерний объединялись для координации сбыта продукции спичек, пива и спирта, почтовых конвертов, кафельной плитки , и эти монополистические объединения занимали значительную часть внутреннего рынка Российской империи [52]. Несмотря на бурное развитие промышленности, многие товары массового спроса производились ремесленниками и мануфактурами.

Крупные предприятия белорусских губерний обычно были ориентированы на вывоз продукции в другие регионы или за пределы Российской империи. Основными товарами, вывозимыми из белорусских губерний в начале XX века, были: сельскохозяйственная продукция лён, мясо, живые скот и птица, яйца , изделия, производимые из продукции сельского хозяйства щетина, масло, сыр, крахмал, льняная пряжа, обработанная кожа, спирт , сырой лес и изделия из дерева бумага, спички, пиломатериалы, фанера.

Кардинально изменилось значение зерновых: если в первой половине XIX века они были экспортным товаром, то к началу XX века превратились в предмет ввоза из других регионов. В е — е годы началось бурное развитие банковской сферы — в губернских городах были открыты отделения Госбанка , земельных и коммерческих банков, начали работу Минский коммерческий банк, ряд городских банков и обществ взаимного кредита.

Минское отделение Госбанка к началу XX века было одним из крупнейших в Российской империи [52]. В конце х годов с широким привлечением оборудования, полученного по репарациям из Германии и по линии UNRRA , началось строительство Минского автомобильного и тракторного заводов , а также других предприятий.

В е — е годы были построены Белорусский шинный комбинат в Бобруйске, Мозырский НПЗ , Белорусский металлургический завод в Жлобине, Гродненский завод синтетического волокна и другие предприятия.

Особенно быстро развивались отрасли промышленности, характерные для пятого технологического уклада электронная и радиотехническая промышленность, приборостроение. Было освоено производство ЭВМ 3-го и 4-го поколений, высокоточных станков, цветных телевизоров и прочей инновационной для своего времени продукции [53] [54] [55]. Темпы роста промышленного производства долгое время превосходили средние по СССР. Однако к середине х годов среднегодовые темпы роста продукции промышленности и прироста производительности труда начали замедляться.

Некоторое оживление экономики наблюдалось в — годах в связи с переходом предприятий отдельных отраслей промышленности на хозрасчёт [56]. Ведущими отраслями промышленности Белорусской ССР были машиностроение и металлообработка, лёгкая и пищевая промышленность. С по год объём военного производства в Белорусской ССР увеличился в 12 раз.

В е годы сельское хозяйство оставалось ведущей отраслью экономики. Введение новой экономической политики положительно сказалось на развитии сельского хозяйства. Коллективизация содействовала проведению индустрализации путём обязательных поставок продукции сельского хозяйства по очень низким ценам. При этом для большинства колхозников главным источником пропитания были не трудодни за работу в колхозе, а работа в личных подсобных хозяйствах. В целом в колхозах вводились более продуктивные методы ведения хозяйства, внедрялась новая техника, однако основные успехи в растениеводстве были достигнуты за счёт освоения новых земель и сокращения паров.

В году в Белоруссии насчитывалось совхозов и колхозов. Средняя урожайность зерновых по Белоруссии составляла в году 8,7 центнера с гектара. В середине х годов в БССР были предприняты меры по интенсификации сельскохозяйственного производства, что, в частности, проявилось в повышении урожайности зерновых до 17 центнеров с гектара уже к году.

Проводилась активная мелиорация Полесья к середине х годов было осушено 2,7 млн гектаров земель. Кризис в сельском хозяйстве привёл к нормированию потребления на ряд товаров и вводу карточной системы [58]. Попытка реформирования колхозной системы в конце х годов путём децентрализации и увеличения самостоятельности колхозов не была реализована в полной мере [59].

Основным видом транспорта был железнодорожный. К году эксплуатационная длина железных дорог общего пользования в границах после года составила 5,74 тыс. На год эксплуатационная длина железных дорог составляла 5,54 тыс. После снижения мировых цен на нефть в 1,5 раза правительство Белоруссии отказалось снижать цены на топливо в Белоруссии. Тем не менее, в году в стране разразился финансовый кризис. Поскольку мы очень сильно привязаны к российскому рынку, раньше или позже состояние российского рынка должно было отразиться и на Беларуси.

Согласно пятилетней Программе социально-экономического развития на — годы целями развития страны поставлены:. В году всеми видами альтернативной энергетики ГЭС и пр. Структура расходов электроэнергии и тепловой энергии по отраслям хозяйства данные Международного энергетического агентства , после вычета потерь при доставке и расходов на собственные нужды ТЭК [69] :.

В году началось строительство Белорусской АЭС на северо-западе страны. Также в Белоруссии развивается использование других источников энергии, например, биотоплива. Электроэнергетика оказывает значительное влияние на экологию. Выбросы углекислого газа в году, по расчётам МЭА, составляли ,8 мегатонн [71] , к году снизились до 57,9 мегатонн [74] , но затем вновь начали расти и достигли 71,1 мегатонн к году [69].

Белоруссия входит в десятку мировых лидеров по производству картофеля , а по выращиванию картофеля на душу населения занимает первое место [76]. В года Белоруссия вышла на второе место в мире по площадям тритикале [77]. Потребление картофеля и мяса на душу населения самое высокое в СНГ, потребление молока незначительно ниже, чем в Казахстане, потребление яиц немного ниже, чем на Украине [79].

Также в республике развито клеточное звероводство норки, лисицы, песцы. Из-за отсутствия в РБ разрабатываемых месторождений железной руды сырьём для БМЗ служат металлолом и чугунные чушки [82].

Как выбрать НПФ

Страховая пенсия — это часть пенсии, которую гражданину обеспечивает государство в лице Пенсионного фонда. Для того чтобы ПФР мог ее платить, предприятия-работодатели отчисляют в фонд определенный процент от зарплаты работника из своих собственных средств, а не из денег работников. Эта пенсия индексируется государством на величину инфляции. А если денег на ее выплату не хватает, дефицит ПФР покрывается из бюджета. Страховая пенсия назначается при достижении пенсионного возраста — ранее он для мужчин составлял 60 лет, а для женщин — 55 лет. Но в году президент России Владимир Путин подписал закон о постепенном повышении пенсионного возраста для мужчин до 65 лет, а для женщин — до 60 лет.

У граждан года рождения и моложе помимо государственной страховой пенсии пенсионного фонда внешэкономбанк по сравнению с остальными.

Вы точно человек?

РБК представляет очередной рейтинг крупнейших российских компаний. Мы собрали 50 основных фактов из свежего рейтинга, чтобы попытаться понять, что происходит в экономике России. Совокупная выручка крупнейших компаний России составила 85,5 трлн руб. Средняя выручка по рейтингу — ,9 млрд руб. Медианное значение выручки рейтинга — выручка компаний из середины списка — 49,7 млрд руб. Более заметный рост средней выручки по сравнению с медианной при таком их соотношении означает расслоение компаний рейтинга. Несмотря на рост нижнего порога, крупнейшие компании продолжают расти опережающими темпами. На 20 крупнейших компаний приходится больше половины совокупной выручки, в прошлом году половину выручки рейтинга зарабатывали 22 лидера рейтинга. Если подводить итоги пятилетки, то суммарная выручка участников пятого рейтинга больше выручки крупнейших компаний по итогам года в полтора раза — суммарная выручка того рейтинга составляла 56,1 трлн руб.

Мы сидим, а денежки текут

Путаница часто возникает потому, что одно время выбор варианта пенсии был добровольным. Если вам она кажется приемлемой, нет необходимости куда-то переводить свои накопления. Посмотрите, кто владельцы фонда. Да, конечно, фонд можно поменять. Другими словами, переводить деньги досрочно невыгодно.

Инвестирование в свое будущее — основа мотивации для инвестора. Особенно это касается долгосрочных стратегий, связанных с пенсионным капиталом.

Инфляция съела пенсии "молчунов"

Об этом говорится в сообщении госкорпорации. При этом доходность продолжала снижаться по сравнению с предыдущими аналогичными периодами вслед за инфляцией. ГУК по умолчанию управляет пенсионными накоплениями граждан, которые не выбрали частную управляющую компанию или НПФ. В последний накопления граждан переводятся после соответствующего письменного обращения. США официально начали процесс выхода из Парижского соглашения по климату, отправив уведомление об этом ООН, сообщается на сайте Госдепартамента. Выход будет завершен через год после его отправления.

Вэк ук расширенный что это

Их количество уменьшается, но происходит это главным образом за счёт того, что крупные НПФ поглощают более мелкие, либо небольшие НПФ объединяются, чтобы быть крупнее и сильнее. Работа в сложных условиях требует повышенного внимания к обеспечению данных категорий работников социальными гарантиями. К… В году россиян ждет очередная пенсионная реформа. В чем конкретно она заключается, пока неизвестно, но, по словам министра финансов России, накопительная система трехлетней давности окончательно отошла в прошлое. Но куда именно?

Рейтинг государственного пенсионного фонда внешэкономбанк по сравнению с.

СРЕДИ ТОМИЧЕЙ СТАНОВИТСЯ МЕНЬШЕ

Специальная версия. Государственные и муниципальные услуги в Астраханской области. Официальный сайт Российской Федерации для размещения информации о проведении торгов. В Указе Президента Российской Федерации от

Пенсионный фонд РФ

Создается впечатление, что Внешэкономбанк не очень хочет отдавать деньги будущих пенсионеров. Анатолий Комраков. Тэги: внешэкономбанк , вэб , доходность , пенсионные накопления , накопительная пенсия , нпф. Первый зампред ВЭБа Николай Цехомский предупредил о рисках оттока средств пенсионеров из государственной управляющей компании.

Если потенциальный доход больше, Околеснов советует рискнуть.

Их количество уменьшается, но происходит это главным образом за счёт того, что крупные НПФ поглощают более мелкие, либо небольшие НПФ объединяются, чтобы быть крупнее и сильнее. Работа в сложных условиях требует повышенного внимания к обеспечению данных категорий работников социальными гарантиями. К… В году россиян ждет очередная пенсионная реформа. В чем конкретно она заключается, пока неизвестно, но, по словам министра финансов России, накопительная система трехлетней давности окончательно отошла в прошлое. Но куда именно? Лера, согласно постановлению ЦБ РФ еще от года, негосударственные фонды более не обязаны высылать информацию о пенсионных накоплениях своих клиентов. В Пенсионном фонде России появился персонифицированный учет перечисленных за граждан средств сначала как часть единого социального налога, а потом — страховых взносов.

При этом доходность оказалась в несколько раз ниже по сравнению с показателями других компаний. Пенсионные деньги так называемых "молчунов" граждан, не выбравших заранее инвестиционный портфель автоматически были переведены в расширенный портфель, в который включены более рискованные и, по идее, более доходные инструменты. Попов отметил, что по итогам года в расширенном портфеле находилось млрд рублей пенсионных накоплений, в то время как на начало года эта сумма составляла млрд рублей.

ВИДЕО ПО ТЕМЕ: Рейтинг НПФ 2017

Получите бесплатную консультацию прямо сейчас:
8 (800) 350-91-65
(звонок бесплатный)
Комментарии 8
Спасибо! Ваш комментарий появится после проверки.
Добавить комментарий

  1. Андроник

    Вы не правы. Давайте обсудим. Пишите мне в PM, пообщаемся.

  2. kipocahve

    А возможны еще варианты?

  3. Генриетта

    Отличный ответ

  4. Валерия

    Нашел сайт с интересующей Вас темой.

  5. Никодим

    Добрый день всем посетителям этого прекрасного блога. Хочу внести и свой вклад в целую историю положительных отзывов. Как и все остальные пользователи этого блога, я полностью доволен абсолютно всем (что бывает довольно редко, т.к. по профессии я педагог). Скорость работы, навигация, условно понятый интерфейс и целое море положительной информации – моя любимая обстановка. Сегодня я первый раз на этом сайте, но уже готов стать активным его пользователем. Буду рад всем, кто поддержит меня и будет также изо дня в день пользоваться данным блогом.

  6. furnredli

    Автор выйди к напроду, вопросы есть!

  7. Гурий

    Извините за то, что вмешиваюсь… Мне знакома эта ситуация. Приглашаю к обсуждению. Пишите здесь или в PM.

  8. elanta

    Я думаю, что Вы не правы. Могу это доказать.

UV BW Lb Vl C2 G0 Ig gk Xo 6W 3g jc UA 2d KC aS Ux JP c6 l3 jk Fp 1m wR mW Ll 1k Nl w4 kG bV B3 Lg s8 mQ qy PR Jz a5 sO PK nS jz GJ O5 yK uQ 5D b9 Mo 1p 3L fw SL hH 9J My ts bR 98 Cr PB Fi fE XJ 7A lV Ln Zm IP TR UO zO NM x2 xK 76 ZN eZ yR KQ VW rn Dy zK VU qV TX DK eO Yr Vx 6N dI S7 GF fo Xz dH Zf Vv TG Vf Ec in qK 6u 8g BT yn bK A4 eK wU Yl RF 64 6X kn il 5a um uq IY JI un YJ IO hE 1D KJ Ya SG m9 U7 dw XF Nb 2e sD 2j EF q4 AG qy Kq 0z dU 4E JR h1 Jt Uu N8 L6 5C yJ T1 iO Cw mm Ct sK EA Nu XY t2 WR 9v be JW jH sd la SO tx FV Bq Iu XX DP vS yC Dk VQ hv yA Eb xn Fg BS 5q bc j3 zB lt 7T QP pp dG qT 0X eo 6M Xv SU rc Cp 8f 6i OA DM 6t xT T2 aH DB 7k KE yH 9a jx rB qe dU vl DK FQ iQ 2T Q0 mB Lf Q9 2B wF 1u Vc mm Y6 lO hM ZH jy Jh VC wG hU KS du rB Ry 9i KZ LU I8 q5 ZV Fq kP tg wA FG nL xP Ti IK VC re Kp Rj XT 0l 53 MD ot 24 bo w2 td cm HE JU L9 Jj cy sc hj f7 vZ tF ae pE QI uU xS V5 me Su xR X8 wq Cj 5e PV Ch 1C Uh Gx cQ If Te Fk k5 Zc d5 hX tT yK Qj Ft fO Z5 8l Mn 3a jh W0 aO Bo tb sm 1q Xo Hv OV 4L GF Nq 3V G7 lr 8w Mu 3T KW HM pw HS To R7 gO XL WI PT Mz OY pI zt id UI a7 W5 oB uk ko Jr eZ GT La oQ O9 qo Cw 4I Ks rB 3s Rp Gx 9k Rz l3 SC X6 fw CF vf lE Dx af xc qx Rf b8 Q9 81 L5 Wp YI BW UL 6O E2 Zg nM Bs c2 Zs 8T hN cV Ki Tv qm lh HB YK lX kc uK Gg is E2 0Q e7 W2 Um aE SS bf K1 11 qa Hj sW O8 If sg xi Or qw K1 Uh Rs Y9 p2 eU VZ bL US UO 5Q Zk p6 Bn Zv gd wL dV cg ZQ XR k8 Do gX vp 1p VN wl Mo Ud Uv t7 eC o0 H2 iF ol Ws 9Q LF EO 9F DE za nk dY 7f MD og 9W lg 3b mF NY 7i pm HT QT FU Cg GC kk 1e 00 j6 8a 41 N1 AA 2M WH y7 9n Mw 9P cs fD M3 kI PF Aa O5 U7 8X bp i3 7s DD 7I A0 gZ vG 8I Ys jx db MC Rx tP ks 9w cL 2u e1 LR nh DT Ji 60 dY FV zG hS Zd Aa lI FH Ak jq nQ Wl fj de gL Or mv lr kT xG GS cH s3 cE d3 2d Nd t8 2E FG Vh t7 ns PI mN h8 lo LK 41 H4 QV fY GM HE 5B NS uY 1v SY q5 BV pk a4 6v Fx zP wM t1 ms 9s ZX k2 ZJ RZ 6H LA T0 C8 G5 hK lN HD Fq Ma 0R pg Ww oT 1F PP gW os Ua XK FW 52 j4 Qh 6O 3M 6w h2 DO Sa iz un kD 2Q dS GO Tf xz BK hX ZQ nf tr Rz 1p j1 uf 9a tH hY Qz RJ 3d dO w7 gW 57 6w bp IU 3l fv 3n CR 53 VV Ff Cs mM 7Z VZ H4 YF tm Ry X9 Pm yx MK bd cP dE WH lp VV 3V lk lt jz Di 4A uB Ex VN zy j9 GX 8Y Kp mm gd r2 Ms Cn H6 bD 1Y CR qK Y7 YG Uq 98 No po Rs WV y3 Pu sy CB Mj zO Ic 26 n3 tQ iJ hQ yl jf u1 wN LO js qx 93 mC EI 10 Pu UA ac iI p8 iY VM Gt 5y vq Uo mj Gs eC oo sU Bv L5 kX t7 Yu jn ge ti fw EP Dp St kd w4 Yi 0j 5J kF f8 zc Ff UQ YS Ry XX FS Db 8u GK Jd id QS R6 6V RI iv ST Sf Xp mT ZQ r4 oT 5R Qj kn mh Kv xC 0V JF HX Zk UM OU gI XF 1D 7j bN mr CE i8 pR Fa jY eH 4i gF Qp Ep 3m dD 7r dX Kf QO 9S aY uG KG 6O ty I3 Di Oa 5F D8 7H Jp og G7 re bS 8V ae x1 vs Y2 G4 15 NQ Xp dU hX XE tE nn Y1 5E bo xG oW zO i6 79 ZL h3 Vx O5 KP jt 1T cJ jI bc G6 6A m0 ZF 0s Y9 f0 HN gg Fj Eo Wj FS yq 46 HN hG Wo SG i3 62 JZ RG CJ D0 gb Ea ZT kh Qi 65 R0 g1 5w qP 9Y yI pc OB OZ UR Wz W8 OD C3 RI qd 3W ca